Insurance and Pension Plans

As aulas são de natureza teórico-prática, recorrendo-se a uma metodologia mista (ME1 + ME2).

ME1) Numa primeira fase, recorre-se ao método expositivo, com o intuito de apresentar os conteúdos propostos.

ME2) Numa segunda fase, recorre-se a uma metodologia interativa, onde se convoca a participação dos alunos, tanto para a resolução de um conjunto alargado de exercícios, como para a discussão e análise de casos reais, tanto nacionais como estrangeiros.

Esta segunda fase é particularmente concretizada através da apreciação de relatórios e de outros documentos do setor segurador e dos fundos de pensões, consolidando-se aquando da lecionação dos conteúdos de P4, na qual os alunos terão a possibilidade de realizar trabalhos que lhes permitirão o contacto com as tendências e os contributos teóricos mais recentes em matéria de fundos e de planos de pensões.

Esta unidade curricular procura promover os seguintes objetivos de aprendizagem (OA):

OA1) Discutir as consequências da evolução demográfica, principalmente no domínio da oferta de produtos financeiros de previdência

OA2) Refletir sobre o modo de funcionamento do setor segurador, em particular do ramo Vida

OA3) Caracterizar a evolução e a estrutura do setor segurador em Portugal

OA4) Atender aos instrumentos e produtos financeiros que permitem a gestão do risco de longevidade, tanto na ótica das entidades financeiras como das empresas

OA5) Conhecer as particularidades dos esquemas privados de previdência, em especial ao nível das rendas vitalícias e dos planos de pensões

No final, o aluno deverá ter desenvolvido as seguintes competências (CD):

CD1) Conhecer as características associadas aos produtos financeiros do ramo «Vida»

CD2) Propor soluções, no contexto das empresas, no que se refere à adoção de planos de pensões ocupacionais

CD3) Avaliar a sustentabilidade técnico-actuarial de um fundo de pensões

P1. Conceitos básicos

1. Rendas incertas

2. Tábuas de mortalidade e de comutação

3. Probabilidade de vida e probabilidade de morte

4. Esperança de vida

5. Risco de longevidade

6. Dote puro e esperança matemática

A avaliação ocorrerá por intermédio de cada um dos seguintes métodos (MA):

MA1) Realização de dois testes de avaliação, cada um cotado para 10 valores, com a duração de uma hora cada, a ocorrer em sala. O primeiro teste terá lugar após a lecionação de P1, P2 e P3, cobrindo os respetivos conteúdos. O 2.º teste terá lugar no final do semestre e incidirá sobre as matérias de P4;

MA2) Realização do 1.º teste de avaliação, nos termos descritos na alínea anterior, e realização de um trabalho individual, classificado para 10 valores e que substitui o 2.º teste;

MA3) Realização de exame final, cotado para 20 valores, de acordo com o definido no Regulamento do 1.º Ciclo de Estudos do ISCAC.

O trabalho referido em MA2) corresponde à leitura crítica dos relatórios de atividades mais recentes de um fundo de pensões em particular, o qual dever ser apresentado e discutido em sala, no final do semestre.

Em qualquer das modalidades, os alunos serão aprovados quando obtiverem uma média igual ou superior a 10 valores.

Nas modalidades assinaladas em MA1) e MA2), a classificação final corresponderá ao somatório das classificações obtidas nos testes ou no 1.º teste e no trabalho.

Se os estudantes não aprovarem através das modalidades MA1) ou MA2), poderão ser avaliados de acordo com a modalidade prevista em MA3).

O recurso a inteligência artificial generativa apenas será permitido para efeitos de consulta de informação/bases de dados, no âmbito da realização dos trabalhos referentes em MA2. Não será, assim, permitido em nenhum dos restantes momentos de avaliação previstos, sendo o seu uso punido nos termos da legislação em vigor.