Matemática Financeira

As aulas são de natureza teórico-prática, sendo a exposição dos conteúdos propostos acompanhada por um vasto elenco de exercícios práticos, para além da apresentação e da discussão de casos reais, sempre que tal se afigure possível ou relevante.

No final do curso, o estudante deve ser capaz de:

apreender os métodos de cálculo inerentes às operações financeiras activas e passivas;

tomar conhecimento das várias modalidades de financiamento ao dispor das entidades privadas e públicas;

identificar os factores determinantes do custo financeiro inerente às diversas modalidades de
financiamento;

produzir e interprete mapas e outros documentos relativos às várias modalidades de financiamento.

1.ª PARTE – CONCEITOS FUNDAMENTAIS
I – Operações de capitalização e de actualização
Juro simples e juro composto
Cálculo dos juros na prática bancária
Formas de desconto
II – Taxas de juro
Taxas proporcionais e equivalentes
Taxas nominais e efectivas
Taxa média de aplicação
Taxa anual de encargos efectiva global (TAEG)
III – Equivalência de capitais
Capitais equivalentes
Taxa de avaliação
IV – Rendas
Conceito, características e classificação das rendas
Rendas de amortização de termos constantes
Rendas de acumulação de termos constantes
Rendas perpétuas
2.ª PARTE – FONTES DE FINANCIAMENTO
V – Fontes de financiamento de curto prazo
Desconto de títulos de crédito
Desconto de letras
Desconto de livranças
Custo efectivo do desconto
Operações de reforma
VI – Fontes de financiamento de longo prazo
Empréstimos clássicos
Noção e características dos empréstimos clássicos
Sistemas de amortização de empréstimos (amortização única e reembolsos periódicos)

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